岁末年初，各类电信网络诈骗案件呈现高发态势。恒丰银行南京分行始终将防范电信网络诈骗和反洗钱工作摆在重要位置，各营业网点加强风险识别、做好联动防范，切实守好人民群众的“钱袋子”。
近日，客户黄某前往恒丰银行南京溧水支行办理业务，要求结清其名下2张金额总计4万元的存单，并将其随身携带的现金2万元进行汇款转账。支行柜员按照属地公安机关及总行对转账汇款的风险防控提示，加强客户交易信息核实，询问黄某该笔资金的用途及转账对手信息。黄某回复说是转给自己的女儿，但柜员发现转账信息与黄某姓氏不同，因此再次与客户确认。此时，黄某表现得极不耐烦，表示收款人是自己现任妻子的孩子，催促柜员抓紧办理业务。
柜员意识到业务存在疑点，立即向网点营业主管、理财经理同步信息。主管与理财经理以协助客户核对收款账号为由，请黄某配合打开了与对方的微信聊天记录，发现对方是新添加的陌生微信，且黄某单方面向对方发红包、转账的行为频繁，少到几十元、多到上万元，最近几次的转账均提及“投资”“高额收益”“参与线下产品集会”等字眼，判断客户极有可能正在遭遇诈骗。
为避免客户财产遭受损失，柜员立即拨打110报警，并电话联系了黄某的家人。主管与理财经理则继续劝阻客户，为客户详细分析诈骗分子的漏洞、惯用伎俩以及类似的诈骗案例，拖延时间等待民警到达。民警接警后，与现场网点工作人员紧密配合，耐心劝说客户识别诈骗，并将客户带回派出所进行进一步调查。
后续，网点工作人员积极配合警方核查客户的转账信息，顺利追回了黄某前期被诈骗的4万元资金，连同当日堵截的6万元，共为客户挽回了10万元资金损失，赢得了客户家人的当面致谢。南京市公安局溧水分局专门发来表扬信，充分肯定了支行工作人员的专业素养和尽责态度，赞扬了支行在反诈预案机制建设、员工防诈能力宣教、保护群众资金安全的突出表现。
长期以来，恒丰银行南京分行始终将反洗钱、反电诈工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素养和警觉性，不断提升应急响应能力，构建起一道坚固的金融安全防线，全心守护好人民群众的“钱袋子”。（图文 恒丰银行南京分行）
